中国基金网[www.fundatchina.com]讯：现在，越来越多的人们热衷于基金，但是经常会遇到新“基民”问，“我今天买了基金，以什么时候的净值为准啊？”确实，很多人买了多年基金，但与“净值”有关的一些基本常识还是比较模糊。这可不单单是概念问题，会涉及到日常的基金投资行为。理财专家为我们整理一些相关基础知识，让“基民”了解相关的常识（本文专指开放式基金）：

    1、基金净值表包括基金的单位净值和累积净值。所谓基金净值，是当天基金资产的总市值扣除负债（包括基金公司的管理费等）后的余额，单位净值即每一基金单位代表的基金资产的净值。

    而累计净值则是单位净值加上基金成立后累计单位分红的金额，如果某基金单位净值是1.6元，累积净值有1.89元，说明其成立以来每单位份额派息了0.29元。

    “基民”交易时是以单位净值为准，但基金做得好不好，不能单看单位净值高不高。有的基金喜欢分红，这样单位净值可能远低于同类基金，这时候要看看其累计净值，高则说明业绩比较优良。

    2、交易价格虽然交易时以单位净值为准，但是以交易当天还是前一天的净值为准，很多人并不清楚。事实上，无论是申购还是赎回，价格都是依据当天收盘之后的基金单位净值为标准，所以“基民”在交易时，并不知道交易价格如何，这也就是所谓“未知价法”。这一点其实很有讲究，说明买基金完全没有必要在一早开盘的时候就冲进去，虽然你可能已做好了投基决策。但是如果有充裕时间，看看当天大盘走势，到下午收盘之前再决定交易行动，未尝不是更科学的做法，毕竟基金净值变化跟大盘走势还是非常相关。同样的道理，如果要赎回，不妨选在确认大盘强势上扬的当天走。