中国基金网[www.fundatchina.com]讯：招商银行行长马蔚华介绍，为做好销售环节的风险教育，该行通过固化在系统内的理财流程，要求每个投资者首先进行风险承受能力测评，并为投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品，这样，通过实际操作让客户感性地认识风险，了解风险，也清楚风险的规避方法。同时在产品销售过程中，该行要求理财人员充分向客户揭示风险，详细说明产品的风险，保证投资者充分了解产品收益、风险等各方面信息后再作决策。招商银行还要求理财人员帮助客户管理投资组合并跟踪客户所购买产品的市场表现，与客户定期交流，在帮助客户理财的同时，对客户进行持续的风险教育。

　　叶俊英介绍，针对当前市场中投资者结构的变化和投资者交易行为的特征，该公司将投资者教育的重点定为中小个人投资者和销售渠道的客户经理，在形式上主要采用现场教育和非现场教育。此外，在员工教育方面，公司还安排了不同形式、内容的培训，让员工掌握演讲技巧、理财知识，不断总结投资者教育的经验，提高投资者教育的质量。