除了货币基金(它的面值永远是1元),其他基金申购/赎回都按未知价原则交易。
当天交易时间内的交易申请,按收盘后的基金净值交易。
交易时间外的交易申请,作为下一个交易日的交易申请,按下一个交易日收盘后的基金净值交易。
你在收盘后网上申购某基金,只是一个申购金额,扣除申购手续费后按下一个交易日收盘后的该基金净值交易计算确认基金份额。
基金转换一般只能是同一个基金公司的各基金之间转换。不同基金公司的基金之间一般不能转换。
如果你已经申购了某基金公司的货币基金,想转换成同基金公司的股票基金,属于从申购费率低(0%)的基金向申购费率高(1.5%)的基金转换,你要支出申购费率差额1.5%-0%=1.5%,由于货币基金的赎回费率为0%,所以你无需支出赎回手续费。
假如:你有货币基金12000元(份),欲转换的股票基金申购费率1.5%,转换申请日该基金的收盘净值是1.20元。
则:你转换后持有的该股票基金的份额是
12000×(1-1.5%)÷1.20=9850份